FSAガイドライン対応表

本文書は、金融庁（FSA）の「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」の主要項目と、Merlon の対応機能の対応関係を示す。

目的

導入企業のコンプライアンス担当者が、FSA ガイドラインの各要求事項を Merlon のどの機能で満たすかを把握できるようにする。AML/CFT 態勢整備において、システムが対応する範囲と運用で補う範囲の切り分けを助ける。

対応表

FSA ガイドライン項目	Merlon 機能	状態
取引時確認	CDD スコアリング	TODO: 詳細対応を M1.3 で拡充
疑わしい取引の届出	TM + ケース管理 + STR エクスポート	TODO: STR フォーマット対応を M2.x で拡充
継続的な顧客管理	CDD スコアリング（定期見直し）	TODO: 定期見直しフローを拡充
リスクベース・アプローチ	Score-Driven Architecture	TODO: リスク格付け運用ガイドを拡充
取引モニタリング	TM エンジン	M2.1: ストラクチャリング検知・急速資金移動検知シナリオ実装済み
制裁対象者スクリーニング	スクリーニングエンジン	TODO: リスト連携を拡充
記録の保持	監査ログ + データ保持ポリシー	TODO: 保持期間設定の詳細を拡充

注記

本文書は M1.1 段階の骨格である。各項目の詳細な対応内容（具体的な機能仕様・運用手順・エビデンス出力）は、今後のマイルストーンで順次拡充する。

本対応表は導入企業の AML/CFT 態勢が FSA ガイドラインに適合することを保証するものではない。最終的な適合性判断は導入企業および専門家の責任において行う必要がある。